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渝农商理财两只产品位列纯固收理财收益榜单前三,第一大持仓均为非标丨机警理

发布时间:2024-07-09 18:04:18|来源:证券之星|阅读量:3676|

南财理财通课题组 陈子卉

榜单筛选条件:理财公司发行的投资周期在1-2年的公募纯固收产品,且近1年每个完整的自然季均录得正收益,纯固收产品分类依据为产品初始说明书。

本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实。

南财理财通数据显示,截至7月5日,理财公司投资周期在1—2年的人民币纯固收公募产品(按份额核算,仅统计每周披露净值的产品)有788只,近一年算术平均净值增长率和最大回撤分别为3.87%和0.15%。其中,近一年每个自然季均录得正收益的该期限纯固收公募产品共有774只,占可计算存量产品的比例为98.22%。

从正收益产品数量来看,信银理财、招银理财和南银理财季季正收益产品数量位列前三,分别有164只、163只和76只产品。上述三家理财公司1—2年期限纯固收人民币公募理财正收益产品占比均为100%。此外,还有16家理财公司也满足100%季季正收益。

从机构收益情况看,渝农商理财该期限产品近一年算术平均净值增长率为5%,交银理财、和南银理财位列第二和第三,近一年算术平均净值增长率分别为4.97%和4.76%。

从季季正收益的单品情况看,收益前十榜单中有9家理财公司产品上榜。其中,渝农商理财上榜2只产品,建信理财、徽银理财、中邮理财、华夏理财、杭银理财、农银理财、信银理财和南银理财各有1只产品上榜。

上榜产品近一年净值增长率均超5%。渝农商理财“益增封闭式2023年第52503期”“益进封闭式2023年第51316期”分别位列第一和第三,近一年净值增长率为6.84%和5.65%,建信理财“嘉鑫固收类14个月定开式产品第3期”位列第二,近一年净值增长率为5.7%。

从持仓情况看,截至一季度末,榜单第一名的渝农商理财“益增封闭式2023年第52503期”和第三名“益进封闭式2023年第51316期”资产配置较为相似,以债券和非标为主,第一大持仓均为非标资产。其中“益增封闭式2023年第52503期”一季度末近九成持仓为标准债券,第一大持仓为非标资产—“洛银租赁同业借款”,穿透后占总资产的比例为6.93%。其余前十大持仓资产主要为中高票息城投债,剩余期限多在0.9年至2年。“益进封闭式2023年第51316期”在资产配置上也是以债券和非标资产为主,第一大持仓为理财直接融资工具“23 滨江新城01”,占总资产的比例为8.46%。

榜单第二名的建信理财“嘉鑫固收类14个月定开式产品第3期”资产配置以债券、公募基金和同业存单为主,三项资产占总资产的比例分别为79.18%、11.07%和8.75%。前十大持仓主要为国有行永续债及地方城投债,票息收益较好,配置的国有行永续债剩余期限多在1—2年。其中,第一大持仓为“21工商银行永续债01”,票面利率为4.04%。

整体来看,票息策略仍占优势,近期表现较好的1—2年期限纯固收理财产品偏好票息较高的资产,如银行永续债、城投债、非标资产等。展望三季度债市走向,机构普遍认为,债市收益率整体没有大幅上行空间,预计仍将延续震荡偏强的态势,票息策略仍有一定优势。

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